Um cruzamento dos resultados de pesquisa da empresa de prevenção de fraudes e segurança digital CAF e de dados do Banco Central revelou que apenas o primeiro trimestre desse ano registrou 2,8 mil tentativas de fraudes financeiras, por minuto, em canais eletrônicos no país. Ainda segundo levantamento, de janeiro a março, 1,73% das transações digitais no sistema financeiro do país teve intenções criminosas. O número pode parecer pequeno, mas, caso sejam concluídas, os danos podem ser enormes.
Mesmo com um percentual que não chega a 1,8% do total de transações, o montante é de cerca de 365 milhões de tentativas de golpes apenas nos canais financeiros digitais. As fraudes financeiras empresariais são ações para obter ganhos financeiros indevidos ou prejudicar terceiros. Práticas consideradas ilegais e que podem incluir falsificação de registros contábeis, desvio de fundos, manipulação de demonstrativos financeiros e ocultação de transações.
Se não identificadas logo, as fraudes financeiras podem até levar uma empresa a falência, é o que explica o contador Thyago Andrade. “Essas fraudes, além de tirarem recursos da instituição, também afetam a reputação do negócio, tanto diante de clientes quanto de investidores”, afirma o especialista. Ainda segundo ele, há maneiras de os administradores identificarem as fraudes.
Uma empresa precisa ter sistemas de monitoramento para detectar fraudes. Entre os principais cuidados obrigatórios está a atenção aos registros de contas a receber, a pagar e de custos. Também vale ter atenção aos inventários físicos: verificar se eles batem com os registrados no sistema informatizado, além de sempre conferir e guardar toda a documentação das transações da empresa. Uma outra boa dica é observar atitudes suspeitas por parte dos colaboradores e até dos dirigentes. Por último, o mais importante é contar com um bom apoio contábil, afinal, os detalhes financeiros podem passar batidos para os leigos, mas costumam ser notados por eles.